28. Juli 2023

Reime hilft

polonix.ch und polonix.ai: BaFin ermittelt gegen den Betreiber der Websites

Die Finanzaufsicht BaFin warnt vor den Websites polonix.ch und polonix.ai. Nach ihren Erkenntnissen bietet das angeblich im luxemburgischen Esch-Sur-Alzette ansässige Unternehmen Polonix dort ohne Erlaubnis Finanz- und Wertpapierdienstleistungen an. Die Gelder von Kundinnen und Kunden werden überwiegend in Kryptowährungen angenommen und anschließend an weitere Wallet-Adressen der Betreiber transferiert.

Den Opfern werden Gutschriften und exorbitante Gewinne auf ihren Handelskonten angezeigt, zur Auszahlung der angeblichen Gewinne kommt es aber nicht. Vielmehr werden die Geschädigten zu weiteren Einzahlungen gedrängt, indem von ihnen „Steuern“, Gebühren oder zusätzliche Beträge wegen eines vermeintlichen „Geldwäscheverdachts“ verlangt werden.

Wer in Deutschland Bankgeschäfte oder Finanz- und Wertpapierdienstleistungen anbietet, benötigt dazu die Erlaubnis der BaFin. Einige Unternehmen bieten solche Dienstleistungen jedoch ohne die erforderliche Erlaubnis an. Informationen darüber, ob ein bestimmtes Unternehmen von der BaFin zugelassen ist, finden Sie in der Unternehmensdatenbank.

Die Information der BaFin basiert auf § 37 Absatz 4 Kreditwesengesetz.
Rechtsanwältin Bontschev hilft

Zentrale Gegenparteien: BaFin wendet neue ESMA-Leitlinien zu Frühinterventionsmaßnahmen an

Die Finanzaufsicht BaFin wendet Leitlinien der Europäischen Wertpapier- und Marktaufsichtsbehörde (ESMA) zu Frühinterventionsmaßnahmen in ihrer Aufsichtspraxis an. Konkret geht es um die Anwendung von Frühinterventionsmaßnahmen auf zentrale Gegenparteien (Central Counterparty – CCP). Die ESMA hatte die Leitlinien im Juni 2023 veröffentlicht.

Die ESMA will mit diesen Leitlinien insbesondere den zuständigen Behörden Orientierungshilfe zu den Situationen geben, in denen sie die Anwendung von Frühinterventionsmaßnahmen auf zentrale Gegenparteien (Central Counterparty – CCP) in Erwägung ziehen sollten. Insbesondere bieten die Leitlinien Indikatoren für die Anwendung der Auslösebedingungen, die zu der Überlegung anregen, ob Frühinterventionsmaßnahmen anzuwenden sind. Indikatoren sind qualitative oder quantitative Merkmale, die auf bestimmte Entwicklungen der Finanzlage der CCP hindeuten.

Auf einen Blick:Zentrale Gegenparteien

Zentrale Gegenparteien (Central Counterparty – CCP) sind Unternehmen, die zwischen Verkäufer und Käufern von Finanzprodukten als Vertragspartner treten. Das Kontrahentenrisiko, also das Risiko des Ausfalls eines Käufers oder des Verkäufers, wird so für die Vertragsparteien ausgeschlossen und auf die CCP übertragen.

Zweck dieser Leitlinien ist es, konsistente, effiziente und wirksame Aufsichtspraktiken innerhalb des Europäischen Aufsichtssystems zu schaffen.

Das Europäische Aufsichtssystem umfasst die drei europäischen und die nationalen Aufsichtsbehörden.
Rechtsanwalt Reime hilft

Online-Finanz-Coachings: worauf Sie achten sollten

Online-Finanz-Coachings, Mentorings und Workshops: Im Internet und in den sozialen Medien gibt es unzählige, ganz unterschiedliche Lifecoaching- und Selbstmanagement-Angebote rund um die Geldanlage. Die Finanzaufsicht BaFin gibt sechs Tipps, wie Interessierte sich im Angebotsdschungel besser zurechtfinden können.

Influencer und Influencerinnen sind aus Finanzthemen nicht mehr wegzudenken. Viele bieten gegen Honorar unterschiedliche Online-Programme zum Thema Geldanlage an. Motivation, Strategien gegen die „Aufschieberitis“, Tipps zu bestimmten Vermögenswerten, Erläuterungen, wie man in Kryptowerte investiert: All das und vieles mehr können Interessierte laut Werbung in bestimmten Online-Finanz-Coachings, Finanz-Mentorings und Finanz-Workshops finden.

Die Bandbreite der Angebote ist riesig. Ob ein Coaching Ihnen einen Mehrwert bringen kann, hängt davon ab, ob es zu Ihren Vorkenntnissen und Erwartungen passt, und Sie das Preis-Leistungsverhältnis überzeugt. Die BaFin hat einige dieser Angebote unter die Lupe genommen – und gibt sechs Tipps sowie viele Hintergrundinformationen , worauf Sie achten sollten. Je nachdem, was Sie suchen, kann eine klassische Anlageberatung jedoch eine passende Alternative sein.

Finanz-Coaches oder Mentorinnen und Mentoren müssen in der Regel kein Fachwissen und keine Coaching-Ausbildung haben, um Kurse und Workshops anzubieten. Wenn sie aber Anlagestrategie und -empfehlungen geben, müssen sie dies in der Regel bei der BaFin anzeigen. Betreiben sie sogar Anlageberatung oder Finanzanlagenvermittlung, benötigen sie eine Erlaubnis der BaFin oder der zuständigen Gewerbeaufsichtsbehörde.
Rechtsanwältin Bontschev hilft

Vermögensanlagen der Life Forestry Switzerland AG: Anhaltspunkte für fehlenden Verkaufsprospekt

Der Finanzaufsicht BaFin hat Anhaltspunkte dafür, dass die in Stans, Schweiz, ansässige Life Forestry Switzerland AG in Deutschland Vermögensanlagen unter der Bezeichnung „Premium Wood – Land Lease“ öffentlich anbietet. Konkret geht es um Investitionsmöglichkeiten in den Anbau von Teakholz. Hierfür ist kein Verkaufsprospekt veröffentlicht worden. Das verstößt gegen § 6 Vermögensanlagengesetz.

Zum Hintergrund: In Deutschland dürfen Vermögensanlagen nur öffentlich angeboten werden, wenn die BaFin den Verkaufsprospekt zuvor gebilligt hat. Dafür prüft sie, ob dieser die gesetzlich geforderten Mindestangaben enthält und ob sein Inhalt verständlich und kohärent (widerspruchsfrei) ist. Es gehört aber nicht zu ihren Aufgaben, die Prospektangaben auf inhaltliche Richtigkeit zu prüfen, die Seriosität des Emittenten zu beurteilen und das Produkt zu kontrollieren. Hierauf müssen Emittenten von Vermögensanlagen in ihren Verkaufsprospekten ausdrücklich hinweisen. Die Emittenten haften für die Richtigkeit ihrer Angaben.

Anbieter und Emittenten haften bei pflichtwidriger Nichtveröffentlichung eines Verkaufsprospekts (§ 21 VermAnlG). Die Prospektverantwortlichen haften für die Richtigkeit und Vollständigkeit der im Verkaufsprospekt getätigten Angaben (§ 20 VermAnlG).

Die BaFin rät Verbraucherinnen und Verbrauchern, Investitionen in Wertpapiere immer nur auf der Grundlage der erforderlichen Informationen zu tätigen.

Ob für ein öffentliches Angebot von Wertpapieren ein gebilligter Prospekt bei der BaFin hinterlegt ist, können Sie in der Datenbank Hinterlegte Prospekte überprüfen.

Hinweis: Die BaFin nimmt ihre Aufgaben und Befugnisse nur im öffentlichen Interesse wahr. Dies regelt § 4 Absatz 4 Finanzdienstleistungsaufsichtsgesetz (FinDAG). Aufgrund der gesetzlichen Verschwiegenheitspflicht kann sie Dritte nicht über den Verlauf und das Ergebnis eines Verwaltungsverfahrens unterrichten.

Sie können die BaFin aber bei ihrer Arbeit unterstützen. Wenn Sie konkrete Hinweise zu den hier genannten Anbietern haben, beispielsweise Muster der Vertragsunterlagen, E-Mail-Adressen, Ruf- und Faxnummern der Kommunikationspartner oder die Kontoverbindung des Anbieters, dann wenden Sie sich an unsere Hinweisgeberstelle.
Reime hilft

kreditbnpay.com: BaFin ermittelt gegen Kreditbnpay, Berlin

Die Finanzaufsicht BaFin warnt vor der Website kreditbnpay.com. Über die Website betreibt die angeblich in Berlin ansässige Kreditbnpay ohne Erlaubnis Bankgeschäfte und Finanzdienstleistungen. Konkret bietet sie dort Bank- und Sparkonten, die Vergabe von Darlehen und den Handel mit Aktien an.

Wer in Deutschland Bankgeschäfte, Finanz- oder Wertpapierdienstleitungen anbietet, benötigt dazu die Erlaubnis der BaFin. Einige Unternehmen bieten solche Dienstleistungen jedoch an, ohne die erforderliche Erlaubnis zu haben. Informationen darüber, ob ein bestimmtes Unternehmen von der BaFin zugelassen ist, finden Sie in der Unternehmensdatenbank.

Die Information der BaFin basiert auf § 37 Absatz 4 Kreditwesengesetz.

Das sollten Sie wissen!

Die BaFin, das Bundeskriminalamt und die Landeskriminalämter raten Verbraucherinnen und Verbrauchern generell, bei Geldanlagen im Internet äußerst vorsichtig zu sein und vorab gründlich zu recherchieren, um Betrugsversuche rechtzeitig zu erkennen.

In der Folge „Vorsicht, Betrug“ des BaFin-Verbraucherschutzpodcasts erfahren Sie zudem, wie Sie sich vor Betrugsmaschen am Finanzmarkt schützen können.
Bontschev hilft

Bit Index AI: BaFin ermittelt gegen die Betreiber der Website bitindexai.de

Die Finanzaufsicht BaFin warnt vor der Website bitindexai.de. Deren Betreiber bieten dort eine Plattform für den Handel mit Bitcoin an. Es besteht der Verdacht, dass die Betreiber der Website Finanz- oder Wertpapierdienstleistungen ohne Erlaubnis erbringen.

Wer in Deutschland Bankgeschäfte, Finanz- oder Wertpapierdienstleistungen anbietet, benötigt dazu die Erlaubnis der BaFin. Einige Unternehmen bieten solche Dienstleistungen jedoch ohne die erforderliche Erlaubnis an. Informationen darüber, ob ein bestimmtes Unternehmen von der BaFin zugelassen ist, finden Sie in der Unternehmensdatenbank.

Die Information der BaFin basiert auf § 37 Absatz 4 Satz 1 Kreditwesengesetz.

Das sollten Sie wissen!

Die BaFin, das Bundeskriminalamt und die Landeskriminalämter raten Verbraucherinnen und Verbrauchern generell, bei Geldanlagen im Internet äußerst vorsichtig zu sein und vorab gründlich zu recherchieren, um Betrugsversuche rechtzeitig zu erkennen.

In der Folge „Vorsicht, Betrug“ des BaFin-Verbraucherschutzpodcasts erfahren Sie zudem, wie Sie sich vor Betrugsmaschen am Finanzmarkt schützen können.
Rechtsanwalt Reime hilft

Ecbmarkets.com: BaFin ermittelt gegen ECB Management Ltd., Wien

Die Finanzaufsicht BaFin warnt vor der Website ecbmarkets.com. Über die Website betreibt die angeblich in Wien ansässige ECB Management Ltd. ohne Erlaubnis Bankgeschäfte und Finanzdienstleistungen. Konkret bietet sie dort den Handel mit Futures, Optionen und Kryptowährungen an. Früher trat die Betreiberin als UST Markets auf.

Wer in Deutschland Bankgeschäfte, Finanz- oder Wertpapierdienstleistungen anbietet, benötigt dazu die Erlaubnis der BaFin. Einige Unternehmen bieten solche Dienstleistungen jedoch an, ohne die erforderliche Erlaubnis zu haben. Informationen darüber, ob ein bestimmtes Unternehmen von der BaFin zugelassen ist, finden Sie in der Unternehmensdatenbank.

Die Information der BaFin basiert auf § 37 Absatz 4 Kreditwesengesetz.
Rechtsanwältin Bontschev hilft

limbofinance.ltd: BaFin ermittelt gegen Limbo Finance

Die Finanzaufsicht BaFin warnt vor Angeboten der Limbo Finance. Nach Erkenntnissen der Aufsicht bietet das Unternehmen ohne Erlaubnis Finanz- bzw. Wertpapierdienstleistungen auf seiner Website limbofinance.ltd an.

Finanz- bzw. Wertpapierdienstleistungen dürfen in Deutschland nur mit einer Erlaubnis der BaFin angeboten werden. Einige Unternehmen bieten solche Dienstleistungen ohne die erforderliche Erlaubnis an. Informationen darüber, ob ein bestimmtes Unternehmen von der BaFin zugelassen ist, finden Sie in der Unternehmensdatenbank.

Die Information der BaFin basiert auf § 37 Absatz 4 Kreditwesengesetz.

28. Juli 2023

kreditbnpay.com: BaFin ermittelt gegen Kreditbnpay, Berlin

Das sollten Sie wissen!

Bit Index AI: BaFin ermittelt gegen die Betreiber der Website bitindexai.de

Das sollten Sie wissen!